Drogi przedsiębiorco oraz miłośniku zwierzaków! Zapewne, podobnie jak ja, w codziennej pracy agenta ubezpieczeniowego, spotykasz się z klientami, dla których polisa to fundament bezpieczeństwa finansowego – ich, ich rodzin, a często i ich biznesów. W tym gąszczu ofert i zawiłości prawnych, świadomość przysługujących im praw jest kluczowa. Jednym z nich jest prawo do odstąpienia od umowy ubezpieczenia.

Czy wiesz, że według danych Polskiej Izby Ubezpieczeń, w 2024 roku aż 18% wszystkich umów ubezpieczenia na życie zostało rozwiązanych przed upływem roku od ich zawarcia? Część tych decyzji wynikała właśnie z możliwości skorzystania z tego prawa. To pokazuje, jak ważna jest ta furtka dla klientów, którzy potrzebują czasu na przemyślenie swojej decyzji.

Wyobraź sobie sytuację: Twój klient, właściciel prężnie działającej kawiarni i jednocześnie miłośnik adoptowanych kotów, zawiera polisę online, zabezpieczającą jego lokal przed różnymi ryzykami. Po kilku dniach, analizując szczegółowo warunki, dochodzi do wniosku, że nie obejmują one specyficznych zagrożeń związanych z lokalizacją jego biznesu. Dzięki przepisom, ma 30 dni na odstąpienie od tej umowy (a jego firma – 7 dni, jeśli polisa nie obejmuje okresu dłuższego niż 30 dni). Podobnie, jeśli inny klient zakupi polisę w Twojej placówce, zabezpieczającą jego flotę samochodów, a okres ubezpieczenia wynosi minimum 6 miesięcy, również ma 30 dni na ewentualne odstąpienie. Pamiętajmy jednak o formie oświadczenia – w przypadku zakupu stacjonarnego musi być pisemne i złożone osobiście, pocztą lub przez agenta. Dla polis komunikacyjnych kluczowe są dane polisy, pojazdu, podstawa prawna i własnoręczny podpis.

Dlatego nasza rola, jako profesjonalnych doradców, wykracza poza sprzedaż. Musimy być edukatorami i przewodnikami po świecie ubezpieczeń. Informowanie klientów o ich prawach, w tym o prawie do odstąpienia i związanych z tym terminach oraz formalnościach, buduje zaufanie i wzmacnia naszą pozycję jako rzetelnych opiekunów ich finansowego bezpieczeństwa.

A jakie są Wasze doświadczenia w tym zakresie? Czy spotkaliście się z sytuacjami, w których klienci skorzystali z prawa do odstąpienia? Jakie były tego przyczyny i jak poradziliście sobie z tą sytuacją? Podzielcie się swoimi historiami w komentarzach!