O śmierci bliskiej osoby, takiej jak rodzic, małżonek czy inny członek rodziny, naturalnym pytaniem jest, czy posiadała ona polisę na życie. Często brakuje jednak jasnych informacji i dokumentów. Nie martw się, istnieje kilka kroków, które możesz podjąć, aby odnaleźć polisę i ubiegać się o należne świadczenie.

Szczegółowe kroki:

1. Dokładne przeszukanie dokumentów:
   • Sprawdź wszystkie domowe dokumenty, w tym rachunki, korespondencję, wyciągi bankowe, umowy, a także e-maile i inne zapisy elektroniczne.
   • Poszukaj dokumentów związanych z ubezpieczeniami, takich jak polisy, certyfikaty, potwierdzenia opłat składek, a także korespondencję z towarzystwami ubezpieczeniowymi.
   • Zwróć uwagę na wszelkie wzmianki o regularnych płatnościach lub korespondencji z firmami ubezpieczeniowymi.
2. Analiza historii konta bankowego:
   • Przejrzyj historię transakcji na kontach bankowych zmarłego, szukając regularnych przelewów na rzecz towarzystw ubezpieczeniowych.
   • Zidentyfikuj nazwy firm ubezpieczeniowych, które pojawiają się w historii transakcji.
3. Kontakt z Polską Izbą Ubezpieczeń (PIU):
   • Polska Izba Ubezpieczeń prowadzi Ośrodek Informacji Ubezpieczeniowej, który może pomóc w odnalezieniu polis.
   • Złóż wniosek w PIU, podając dane zmarłego, a PIU przekaże zapytanie do wszystkich ubezpieczycieli.
   • Pamiętaj, iż informację od ubezpieczyciela dostanie tylko osoba uposażona.
4. Sprawdzenie u pracodawcy:
   • Jeśli zmarły był zatrudniony, skontaktuj się z jego pracodawcą, aby dowiedzieć się, czy posiadał polisę grupową.
   • Zapytaj o wszelkie dokumenty lub informacje dotyczące grupowego ubezpieczenia na życie.
5. Kontakt z bankami i doradcami finansowymi:
   • Skontaktuj się z bankami, w których zmarły miał konta lub kredyty, ponieważ polisy na życie często są powiązane z produktami bankowymi.
   • Zapytaj doradców finansowych, z którymi zmarły współpracował, czy posiadają informacje o polisach na życie.
6. Kontakt z towarzystwami ubezpieczeniowymi:
   • Jeśli podejrzewasz, iż zmarły posiadał polisę w konkretnej firmie ubezpieczeniowej, skontaktuj się z tą firmą.
   • Przygotuj akt zgonu osoby zmarłej, ponieważ będzie on wymagany.

Dodatkowe wskazówki:

• Poproś o pomoc rodzinę, przyjaciół i znajomych zmarłego, którzy mogą mieć wiedzę na temat polis na życie.
• Sprawdź, czy zmarły nie korzystał z usług doradców ubezpieczeniowych lub agentów, którzy mogą mieć informacje o polisach.
• Sprawdź komputer zmarłego, może tam znajdować się korespondencja z ubezpieczycielem.

Pamiętaj, że brak dokumentów nie oznacza, że nie możesz odzyskać należnego świadczenia. Im więcej informacji zbierzesz, tym większe szanse na odnalezienie polisy.